{"id":1686,"date":"2021-03-09T02:11:00","date_gmt":"2021-03-09T02:11:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.drlinc.ca\/?p=1686"},"modified":"2021-05-04T18:43:23","modified_gmt":"2021-05-04T18:43:23","slug":"blanchiment-dargent-et-expertise-en-sinistre","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.drlinc.ca\/fr\/2021\/03\/09\/blanchiment-dargent-et-expertise-en-sinistre\/","title":{"rendered":"Blanchiment d\u2019argent et expertise en sinistres"},"content":{"rendered":"\n

Derni\u00e8rement, Daniel Renaud de La Presse +<\/em>, \u00e9crivait un article r\u00e9v\u00e9lateur ayant pour titre \u00ab Le crime organis\u00e9 s\u2019est adapt\u00e9 \u00e0 la pand\u00e9mie<\/span> \u00bb<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

Suivant ma lecture, je me suis rappel\u00e9 plusieurs dossiers dans lesquels notre cabinet est intervenu au cours des ann\u00e9es et jusqu\u2019\u00e0 tout r\u00e9cemment.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n

Crime organis\u00e9 et fraudeurs professionnels<\/h2>\n\n\n\n

Selon l\u2019institut C.D. Howe, en 2019, au Canada, le blanchiment d\u2019argent \u00e9tait estim\u00e9 entre 110 et 130 milliards de dollars annuellement. Selon nos sources, le Canada est un paradis fiscal dans cette sph\u00e8re d\u2019activit\u00e9s ill\u00e9gales. Le crime organis\u00e9 et les fraudeurs professionnels sont en mesure de mettre sur pied ou d\u2019acqu\u00e9rir des entreprises dans lesquelles ils injectent des sommes d\u2019argent importantes. Comme vous le savez s\u00fbrement, les domaines qui reviennent le plus souvent sont ceux de la restauration, de la construction, de l\u2019immobilier, de la vente au d\u00e9tail de m\u00eame que les secteurs manufacturier et agroalimentaire. De plus, ces individus profitent de situations sociales et \u00e9conomiques difficiles, comme une pand\u00e9mie mondiale, pour infiltrer des entreprises de fabrication\/importation de marchandises et de produits divers dont les services sont souvent requis par les diff\u00e9rents paliers gouvernementaux.<\/p>\n\n\n\n

Le milieu financier, tout particuli\u00e8rement celui de l\u2019assurance, n\u2019est pas \u00e0 l\u2019abri de ces groupes ill\u00e9gaux.<\/p>\n\n\n\n

Dans le cadre de diff\u00e9rents mandats, autant en assurance des entreprises que pour le volet habitation, nombre de nos enqu\u00eates concluent \u00e0 l\u2019implication de membres du crime organis\u00e9 ou de fraudeurs professionnels, principalement \u00e0 des fins de blanchiment de revenus illicites. Dans certains cas, bien que le sinistre ait \u00e9t\u00e9 l\u00e9gitime, le risque moral et\/ou physique repr\u00e9sent\u00e9 par l\u2019assur\u00e9(e) est douteux et parfois m\u00eame frauduleux. Par cons\u00e9quent, nos enqu\u00eates apportent au Service de la souscription des \u00e9l\u00e9ments solides permettant de r\u00e9silier ou encore d\u2019annuler ab initio le contrat d\u2019assurance.<\/p>\n\n\n\n

Dans d\u2019autres dossiers, nous avons pu \u00e9tablir que le crime organis\u00e9 ou des fraudeurs professionnels s\u2019associent \u00e0 des entreprises dont les actionnaires s\u2019av\u00e8rent finalement n\u2019\u00eatre que des pr\u00eate-noms et\/ou des fa\u00e7ades aucunement cr\u00e9dibles.<\/p>\n\n\n\n

Un jugement qui fait toujours jurisprudence<\/h2>\n\n\n\n

Nous avons trait\u00e9 ces dossiers sous diff\u00e9rents aspects au cours des ann\u00e9es. L\u2019un d\u2019eux (en mati\u00e8re civile) a m\u00eame \u00e9t\u00e9 entendu par l\u2019Honorable Pierre-C. Gagnon, J.C.S. qui a accueilli la d\u00e9fense de l\u2019assureur (500-178-037231-076). Dans son jugement, il soulignait entre autres la provenance de fonds et de transactions financi\u00e8res impliquant des cr\u00e9anciers m\u00e9connus en plus du fait que l\u2019assur\u00e9 soumettait des \u00e9tats financiers peu fiables. Ainsi, il concluait que l\u2019assur\u00e9 ne s\u2019\u00e9tant pas comport\u00e9 avec la plus haute bonne foi, le risque moral s\u2019en \u00e9tait retrouv\u00e9 d\u00e9natur\u00e9. Cette cause fait toujours jurisprudence.<\/p>\n\n\n\n

Notre analyse\/enqu\u00eate s\u2019effectue sous diff\u00e9rents volets et vise \u00e0 pr\u00e9senter un portrait complet, c\u2019est-\u00e0-dire depuis la cr\u00e9ation de l\u2019entreprise ou l\u2019acquisition du bien assur\u00e9, en passant par la souscription du risque jusqu\u2019au sinistre et parfois m\u00eame au\u2011del\u00e0. Nous convenons avec notre commettant d\u2019un plan d\u2019action et des \u00e9l\u00e9ments-cl\u00e9s \u00e0 v\u00e9rifier puis l\u2019informons r\u00e9guli\u00e8rement de nos d\u00e9marches. Dans tous les cas, une intervention rapide s\u2019av\u00e8re primordiale afin de recueillir tous les faits, tant objectifs que subjectifs, et d\u2019appr\u00e9cier le risque moral et physique.<\/p>\n\n\n\n

Bref, le savoir-faire de DRL est \u00e0 votre service!<\/p>\n\n\n\n

<\/p>\n\n\n\n

Par Pierre Lessard, PAA, pr\u00e9sident<\/strong><\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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